法制宣传 | 《反电信网络诈骗法》解读

遇到网络诈骗怎么办？

1月13日

中国人民银行咸宁市中心支行

市公安局反诈骗中心

相关负责人为嘉宾

咸宁市广播电视台综合频率广播法治热线直播室

在节目中，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

（以下简称《反电信网络诈骗法》）

推广普及

并教育大众

一种防止电信网络欺诈的实用方法

中国人民银行咸宁中心支行副行长王振宇表示，为加强源头预防，标本兼治，《反电信网络诈骗法》提出加强账户核算。 “金融治理”篇章的开户管理，强调了客户尽职调查、异常开户处理、开户数量管理等要求，为前台“资金链”的治理打下了坚实的基础。端预防。 《反电信网络诈骗法》首次立法明确银行业金融机构和非银行支付机构需要采取必要的阻断措施，监测和识别异常账户和可疑交易。 例如，银行一旦发现开户情况异常，有权加强核查或拒绝开户。 对监测发现的异常账户和可疑交易，采取核实交易状态、重新核实身份、延迟支付结算、限制或暂停相关业务等防范措施。 这是法律赋予金融业的职责。

∆王振宇副院长在直播中解读《反电信网络诈骗法》

真实案例 2022年4月，我市某县公安局跟进市局反诈骗中心“破卡”研判数据，打掉当地一个利用银行卡和虚拟货币一举洗钱，抓获犯罪嫌疑人62名。 经查，该犯罪团伙共涉及电信、网络诈骗案件110起，收受犯罪资金800余万元，提取现金600余万元，非法获利21万元。 该团伙先垫付一定数额的泰达给他们的上线作为抵押品泰达币账户信息，同时向上线提供银行卡号以收取犯罪资金。 犯罪资金转入该团伙提供的银行卡后，该团伙成员到银行取现或使用POS机套现泰达币账户信息，扣除相应报酬后，购买USDT泰达币，转账至上线通过虚拟货币钱包等。 目前，包括犯罪嫌疑人在内的62人，为谋取非法利益，转移了数额特别巨大的犯罪资金。 根据《诉讼法》第一百六十二条规定，本案已移送审查起诉。

这场直播的解读是“干货”

肖宝骏让大家出去！

问

能否介绍一下《反电信和网络诈骗法》的宗旨和意义？

一种

电信网络诈骗是老百姓痛恨的犯罪行为。 近年来十分猖獗，尤其是针对老年人的养老金诈骗。 老人被骗的金额动辄几万、几十万。 影响很不好。 总结实践经验，我们发现仅靠打击是不够的，必须开展综合治理，加强源头防控。

为此，我国出台了《反电信网络诈骗法》，从理念、制度、技术等方面全面施策，堵塞漏洞，保护人民群众财产安全。

问

不法分子通过买卖他人的银行卡进行犯罪。 《反电信网络诈骗法》实施后，买卖银行卡是否有新规定？

一种

依据《反电信网络诈骗法》，非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账户等，或者冒用虚假身份和虚构代理关系开立上述卡账户、帐号等，经设区的市级以上公安机关认定实施有关行为的单位、个人和有关组织者，以及因从事电信、网络诈骗活动或者相关犯罪受过刑事处罚的，可以按照国家有关规定执行。 记入信用记录，对其采取限制其卡、账户、账号等功能、停止非柜台业务、暂停新业务、限制上网等处罚措施。

问

银行业金融机构在监测识别过程中发现异常行为和可疑交易行为，将采取什么措施？

一种

《反电信网络诈骗法》第十八条规定，银行业金融机构和非银行支付机构应当加强对银行账户、支付账户和支付结算服务的监控，建立健全符合规定的异常账户和可疑交易。电信网络诈骗活动的特点。 监督机制。

对监测发现的异常账户和可疑交易，银行业金融机构和非银行支付机构应根据情况采取核实交易状态、重新核实身份、延迟支付结算、限制或暂停相关业务等必要的防范措施。风险条件。

问

《反电信网络诈骗法》实施对银行业金融机构有何影响？

一种

《反电信网络欺诈法》的实施，一方面进一步为金融机构开展反欺诈风控工作提供了合法合规的条件。 在金融治理章节，法律明确要求金融机构加强开户审核、企业信息共享、异常交易监控等。 》，以更好地发挥防控资金非法转移的“过滤器”和“安全阀”作用，维护人民群众财产安全。另一方面，明确了金融机构的主体责任。 ，这实际上对银行的反欺诈能力提出了更高的要求。

问

《反电信网络诈骗法》在多大程度上适用？

一种

本法分七章，共五十条。 除一般原则外，还规定了电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施和法律责任等。

《反电信网络诈骗法》适用于打击在我国境内开展的电信网络诈骗活动和中国公民在境外实施的电信网络诈骗活动。 此外，境外组织和个人在我国境内弄虚作假或者提供协助的行为，依照本法有关规定予以处理和追究责任。

法律链接

《反电信网络诈骗法》第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户等，不得为实名认证提供帮助； 不得冒充他人开设电话卡、银行账户。